シンプルライフ。充実生活。

無印良品・100均グッズ・断捨離・片付けで素敵な生活、正しい家計管理を実践して年間200万円の貯蓄目標

個人型確定拠出年金

個人型確定拠出年金(イデコ)の運用状況[8年9ヶ月目]運用収益が激減!

投稿日:2019年1月2日 更新日:

個人型確定拠出年金(愛称:iDeCo)

私は、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)に2010年3月から加入しています。
初めは、琉球銀行で個人型確定拠出年金をしていましたが、2016年7月に手数料が安いSBI証券に移管しました。

《関連記事》個人型確定拠出年金を琉球銀行から手数料が最安のSBI証券へ移管手続きが完了しました

一方、妻は2017年1月1日から個人型確定拠出年金に加入できるようになったので、SBI証券にて2017年2月から始めています。

さて、私が個人型確定拠出年金を始めて、8年9ヶ月目の運用状況を確認しました。

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)で積立をしている投資信託

夫婦二人とも、毎月23,000円ずつ拠出し、すべて同じ投資信託を積立をしています。

SBI証券のiDeCo(イデコ)にて、積み立てをしている投資信託とその割合は次の通りです。

割合
DCニッセイ外国株式インデックス 70%
EXE-i 新興国株式ファンド 20%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド 10%

2017年6月に、スイッチング(これまで積立をしてきた資産の割合を変更)と積立をする投資信託の見直しています。
先進国株式:新興国株式:日本株式=7:2:1
になるようにしました。

イデコで分散投資

個人型確定拠出年金(イデコ)の運用状況【2018年12月末】

個人型確定拠出年金(イデコ)2018.12

私は毎月23,000円の掛け金を、2010年3月から8年9ヶ月間、積み立てています。
一方、妻は毎月23,000円の掛け金を、2017年2月から1年9ヶ月間、積み立てています。

夫婦二人の累計積立額は、2,944,000円です。

そして、2018年12月末現在の評価額は、3,977,424円です。

評価額が、400万円を下回ってしまいました。

また、現時点での運用収益は、+1,033,424円になります。

まとめ

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)を始めて8年9ヶ月目ですが、現在の評価額は約397万円、運用収益は約103万円です。

先月末と比較すると運用収益は、約31万円も減少しました。

世界的な株価下落が大きく影響しています。
こればかりは、どうしようもないです。

これからも、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の積立をコツコツと続けていきます!

《関連記事》正しい家計管理を実践◎家計を黒字にする方法をブログでレポート

《関連記事》5週間やりくり(5週間割りテク)で家計を黒字にする方法をブログでレポート!

《関連記事》家計を黒字にした「5週間やりくり」を家計簿アプリで実践する方法

スポンサーリンク

PICK UP記事と広告


  • この記事を書いた人
  • 最新記事
ツテ

ツテ

断捨離、片付け、無印良品と100均グッズでシンプルライフを目指しています! 正しい家計管理をして年間200万円の貯金、資産運用(iDeCo、インデックス投資)で充実した生活を送ることが目標です。

-個人型確定拠出年金

Copyright© シンプルライフ。充実生活。 , 2019 All Rights Reserved.