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個人型確定拠出年金

個人型確定拠出年金(イデコ)の運用状況[8年8ヶ月目]運用収益がちょっと回復!

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個人型確定拠出年金(愛称:iDeCo)

私は、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)に2010年3月から加入しています。
初めは、琉球銀行で個人型確定拠出年金をしていましたが、2016年7月に手数料が安いSBI証券に移管しました。

《関連記事》個人型確定拠出年金を琉球銀行から手数料が最安のSBI証券へ移管手続きが完了しました

一方、妻は2017年1月1日から個人型確定拠出年金に加入できるようになったので、SBI証券にて2017年2月から始めています。

さて、私が個人型確定拠出年金を始めて、8年8ヶ月目の運用状況を確認しました。

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)で積立をしている投資信託

夫婦二人とも、毎月23,000円ずつ拠出し、すべて同じ投資信託を積立をしています。

SBI証券のiDeCo(イデコ)にて、積み立てをしている投資信託とその割合は次の通りです。

割合
DCニッセイ外国株式インデックス 70%
EXE-i 新興国株式ファンド 20%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド 10%

2017年6月に、スイッチング(これまで積立をしてきた資産の割合を変更)と積立をする投資信託の見直しています。
先進国株式:新興国株式:日本株式=7:2:1
になるようにしました。

イデコで分散投資

個人型確定拠出年金(イデコ)の運用状況【2018年11月末】

個人型確定拠出年金(イデコ)2018.11

私は毎月23,000円の掛け金を、2010年3月から8年8ヶ月間、積み立てています。
一方、妻は毎月23,000円の掛け金を、2017年2月から1年8ヶ月間、積み立てています。

夫婦二人の累計積立額は、2,898,000円です。

そして、2018年11月末現在の評価額は、4,346,688円です。

現時点での運用収益は、+1,448,688円になります。

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まとめ

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)を始めて8年8ヶ月目ですが、現在の評価額は約434万円、運用収益は約144万円です。

先月末と比較すると運用収益は、約20万円増加しました。

これからも、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の積立をコツコツと続けていきます!

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