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個人型確定拠出年金

運用収益は約133万円!個人型確定拠出年金の運用状況[8年目]

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個人型確定拠出年金(愛称:iDeCo)

私は、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)に2010年3月から加入しています。
初めは、琉球銀行で個人型確定拠出年金をしていましたが、2016年7月に手数料が安いSBI証券に移管しました。

<関連記事>個人型確定拠出年金を琉球銀行から手数料が最安のSBI証券へ移管手続きが完了しました

一方、妻は2017年1月1日から個人型確定拠出年金に加入できるようになったので、SBI証券にて2017年2月から始めています。

さて、私が個人型確定拠出年金を始めて、ちょうど8年目の運用状況を確認しました。

評価額:3,862,327円
運用収益:+1,332,327円

(2018年3月末現在)

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)で積立をしている投資信託

夫婦二人とも、毎月23,000円ずつ拠出し、全く同じ投資信託を積立をしています。

SBI証券のiDeCo(イデコ)にて、積み立てをしている投資信託とその割合は次の通りです。

割合
DCニッセイ外国株式インデックス 70%
EXE-i 新興国株式ファンド 20%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド 10%

2017年6月に、スイッチング(これまで積立をしてきた資産の割合を変更)と積立をする投資信託の見直しています。
先進国株式:新興国株式:日本株式=7:2:1
になるようにしました。

イデコで分散投資

個人型確定拠出年金の運用状況【2018年3月末】

個人型確定拠出年金イデコの運用状況(2018-3)

私は毎月23,000円の掛け金を、2010年3月から8年間、積み立ててきました。
妻は毎月23,000円の掛け金を、2017年2月から1年1ヶ月間、積み立てています。

夫婦二人の累計積立額は、2,530,000円です。

そして、2018年3月末現在の評価額は、3,862,327円です。

現時点での運用収益は、+1,332,327円になります。

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まとめ

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)を始めて8年目ですが、現在の評価額は約386万円、運用収益は約133万円です。

先月末と比較すると株価下落により運用収益は、約19万円減りました。

これで運用収益は2ヶ月連続の減少です。
2月と3月の2ヶ月間で、約37万円も減りました。

投資ですから、増えることもあれば減ることもあります。

これからも、コツコツと個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の積立を続けていくだけです。

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