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個人型確定拠出年金

運用収益が110万円超え!個人型確定拠出年金の運用状況[7年2ヶ月目]

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個人型確定拠出年金(愛称:iDeCo)

私は、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)に2010年3月から加入しています。

当初は、琉球銀行で個人型確定拠出年金をしていましたが、2016年7月に手数料が安いSBI証券に移管しました。

関連記事個人型確定拠出年金を琉球銀行から手数料が最安のSBI証券へ移管手続きが完了しました

一方、妻は2017年1月1日から個人型確定拠出年金に加入できるようになったので、SBI証券にて2017年2月から始めています。

うれしいことに、2017年5月19日からSBI証券のiDeCoは新料金体系に生まれ変わり、残高に関わらず口座管理手数料が無料になりました。

妻の個人型確定拠出年金の口座が恩恵を受けます。

さて、私が個人型確定拠出年金を始めて、7年2ヶ月目の運用状況を確認することにします。

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)で積立をしている投資信託

夫婦二人とも、毎月23,000円ずつ拠出しています。

私が、SBI証券のiDeCo(イデコ)にて積み立てをしている投資信託とその割合は次の通りです。

割合
DCニッセイ外国株式インデックス 70%
EXE-i グローバル中小型株式ファンド 20%
EXE-i 新興国株式ファンド 10%

妻が、SBI証券のiDeCo(イデコ)にて積み立てをしている投資信託とその割合は次の通りです。

割合
iFree NYダウ・インデックス  100%

積立をしている投資信託を、見直そうと思っています。

理由は、アメリカの個別株銘柄への投資を始めたからです。

その結果、投資先がアメリカに集中しています。

アメリカ以外にも、バランス良く分散をさせようと考えています。

個人型確定拠出年金の運用状況【2017年5月末】

個人型確定拠出年金の運用状況2017.5

私は毎月23,000円の掛け金を、2010年3月から7年2ヶ月間、積み立ててきました。

妻は毎月23,000円の掛け金を、2017年2月から3ヶ月間、積み立てています。

夫婦二人の累計積立額は、2,070,000円です。

そして、2017年5月末現在の評価額は、3,199,061円です。

現時点での運用収益は、+1,129,061円になります。

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まとめ

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)を始めて7年2ヶ月目ですが、運用収益が約112万円になりました。

コツコツと積立を続けてきた成果だと思います。

7年以上も続けることができたのも、毎月の掛け金が無理なく続けられる金額だったからです。

個人型確定拠出年金は、途中で引き出すことができませんからね。

これからも、コツコツと積立をしていきます!

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ツテ

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